L'Educazione finanziaria in azienda: IL PROGETTO

Aggiornamento: 17 feb



Secondo la definizione dell’Organizzazione per la Cooperazione e lo Sviluppo Economico (OCSE), “[…] l’educazione finanziaria è il processo attraverso il quale i risparmiatori, gli investitori, e in generale, la più ampia platea dei consumatori dei servizi finanziari migliorano la propria comprensione di prodotti e nozioni finanziarie. Inoltre, attraverso l’informazione, l’istruzione e la consulenza, essi sviluppano le capacità e la fiducia necessarie per diventare maggiormente consapevoli dei rischi e delle opportunità finanziarie, per effettuare scelte informate, comprendere a chi chiedere supporto e mettere in atto altre azioni efficaci per migliorare il loro benessere finanziario.”


Secondo gli ultimi dati OCSE 2020, il nostro paese si posiziona al di sotto dei parametri di accettabilità di alfabetizzazione finanziaria:

• 44% ha un grado di conoscenza degli strumenti finanziari • 27% ha un comportamento sufficiente nell’uso di strumenti finanziari • 13% ha un’attitudine all’uso degli strumenti finanziari

Partendo da queste percentuali FWF propone ai CLIENTI che si avvalgono dei servizi nonché dell’expertise di FWF, per la struttura e gestione di piani di WELFARE, una serie di eventi formativi su base di partecipazione volontaria, come percorsi dall'"

alfabetizzazione finanziaria” all’educazione finanziaria.


Per alfabetizzazione finanziaria s'intende una prima “lezione teorica” su alcuni concetti e termini economico finanziari, sicuramente importanti a livello culturale e al contempo propedeutici ed utili a far compiere alle persone scelte concrete e realmente funzionali alla loro situazione specifica.


Per educazione finanziaria s'intende una serie di “lezioni pratico-teoriche " a supporto delle persone nella realizzazione di una migliore qualità della vita, in modo da soddisfare i bisogni essenziali di sicurezza e di raggiungimento dei propri obiettivi di vita come acquistare una casa, sostenere economicamente le spese per mandare i figli all’università o acquisire una maggiore stabilità economica.


Il percorso formativo che FWF si rende disponibile ad erogare, di fatto è un vero e proprio supporto che accompagna la persona, la famiglia durante l’intero ciclo di vita ottimizzando e controllando l’impiego responsabile delle proprie risorse, evitando quindi situazioni di sovra-indebitamento e/o perdita di valore delle stesse.


GLI ARGOMENTI

  • FINALMENTE UN LAVORO

  • LA PRIMA CASA

  • UNA NUOVA FAMIGLIA

  • L’ARRIVO DEI FIGLI

  • LA PENSIONE

  • PER GESTIRE I CONTI DI TUTTI I GIORNI

  • PER INVESTIRE I PROPRI SOLDI

  • PER AFFRONTARE GLI IMPREVISTI

  • PER COMPRARE BENI E SERVIZI IMPORTANTI

I PERCORSI DI ACCOMPAGNAMENTO in presenza e/o smart training
  • CORSI DI GRUPPO DA 2 A 20 PERSONE

  • 4 ORE A GRUPPO A ROTAZIONE UNA LEZIONE OGNI 2 / 3 SETTIMANE ORARI E GIORNI DA DEFINIRE A SECONDA DELLE NECESSITÀ.


I DETTAGLI

MATERIALE: CONTRATTUALISTICA CREDITO/RISPARMIO; ELEMENTI NORMATIVI.

ESERCITAZIONI: COSTRUZIONI BILANCIO FAMIGLIARE; SIMULAZIONE COPERTURA EVENTI STRAORDINARI; PARAMETRI DI VALUTAZIONE OFFERTE FINANZIARIE.

OBIETTIVO : CORRETTA GESTIONE DELLE RISORSE FAMIGLIARI.

MAGGIORE CONFIDENZA E RESPONSABILTÀ NELL’USO DEGLI STRUMENTI FINANZIARI.

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